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小心被“埋掉”!QDII基金有错杀,也有大“坑”在等你!

大家好,我是涂省时,本来准备周一跟大家分享,店里事儿太多,拖到了今天。这几天美股大反弹,A股反弹力度也还凑合吧,很多人似乎都已经忘记了前几天的暴跌,QDII基金抢购潮依旧火爆,涂省时觉得偶尔应该揭一下伤疤,看看之前伤口有多深。

大家好,我是涂省时,本来准备周一跟大家分享,店里事儿太多,拖到了今天。这几天美股大反弹,A股反弹力度也还凑合吧,很多人似乎都已经忘记了前几天的暴跌,QDII基金抢购潮依旧火爆,涂省时觉得偶尔应该揭一下伤疤,看看之前伤口有多深。

下图是涂省时统计2月12日-3月23日(道琼斯指数见顶至本轮反弹开启的时间段),跌幅超过35%的QDII基金和收益为正的QDII基金明细。从以下数据可以看出,原油相关的QDII基金跌幅最大,其次是房产相关;医药、美元债、黄金等相关概念勉强获得正收益。

小心被“埋掉”!QDII基金有错杀,也有大“坑”在等你!

小心被“埋掉”!QDII基金有错杀,也有大“坑”在等你!

如果比惨,基本上没有能和QDII基金比的了吧,涂省时跟蔡九哥商量了好多次到底该不该买不买QDII,最后得出的结论是谨慎点吧。

首先,看QDII投资的市场。目前,美国市场的涨跌依然能够影响全球其他金融市场,不管买哪一国的QD基金或多或少都会受影响,包括上面涂省时统计的印度基金、德国基金跌幅也超过35%。如果说美国无限制放水,能够拯救市场,那么政策实施到真正起到效果也有一个时间差,根据统计2008年美国开始救市以后,美股几个月依然暴跌40%。

如果说近期反弹强劲,会不会是反转呢?根据统计,1929年10月,标普500在一个月内跌了34%,随后在接下来的两天,反弹超过18%,当众人以为美股重回上升趋势的时候,标普在接下来的13天里又跌了26%。

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小心被“埋掉”!QDII基金有错杀,也有大“坑”在等你!

然后,看QDII本身机制。

外汇额度影响,每个基金公司在一定时期内只有固定的外汇额度,如果用完就会限制或暂停旗下QDII基金的申购,咱们的投资计划也将被迫停止,抄底不要没有门儿,额度不够时,部分场内基金也会出现过度炒作的现象;

汇率变化影响,有可能本身投资赚了钱,但是由于是外币投资,人民币在此期间出现大幅升值,收益有可能大幅缩水;

申赎时间影响。之前九哥也已经说过了,不管申购还是赎回都会都较国内基金周期要长很多;

最后,看投研能力吧。国内机构对境外上市公司投研能力有限以及前面说的种种限制,导致QDII基金留不住有能力的基金经理,所以说,就算要投资,先看看被动投资的吧,主动投资的就慎重考虑了。

不过,要说有没有错杀,当然还是有的中资美元债就有不少错杀,这比权益类的和原油的基金优质不少。什么是中资美元债?

用涂省时的话说就是,中国公司在国外借的美元,当然到期要连本带息换人家。涂省时偷懒抄了兴业证券的作业,大家不要介意,毕竟是为了分享,根据兴业证券统计,目前基金规模大于3亿元且持有中资美元债的QDII债券型基金共8只,按照2019年四季报披露的前五大债券中中资美元债占比由高到低排序依次为:银华美元债精选A(007204.OF)、南方亚洲美元债A人民币(002400.OF)、鹏华全球高收益人民币(000290.OF)、易方达中短期美元债A人民币(007360.OF)、南方全球债券A人民币(007628.OF)、华安全球美元收益A人民币(002391.OF)、华夏海外收益A人民币(001061.OF)、博时亚洲票息人民币(050030.OF)。当然这八只基金,也受外汇额度限制。

结尾,如果还有人问我现在什么最保险,涂省时认为,还是现金保险,观望最好,毕竟疫情叠加流动性危机,还有没有人见过,持币观望,有了确定性再进更好,不管是商品、股市、还是楼市,换一个角度想一下,如果天上下刀子,你会去大街上接吗?

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